Вложения в бизнес инвестиции

Инвестиции в бизнес — один из способов приумножения капитала, суть которого заключается во вложении своих активов в собственную или чужую предпринимательскую деятельность. Главная цель инвестиций в бизнес — получение прибыли в краткосрочной или долгосрочной перспективе.

Классификация инвестиций в бизнес

Несмотря на свою видимую простоту, инвестиции в бизнес имеют множество нюансов и могут классифицироваться по целому ряду признаков:

1. По праву собственности:

— инвестиции в собственный бизнес. При наличии необходимых знаний, опыта, желания и первоначального капитала можно вложить деньги в собственное дело. Для многих активных инвесторов такой способ получения прибыли является одним из наиболее привлекательных.

К основным преимуществам такого бизнеса можно отнести — максимальный уровень доходности и возможность самореализации. Минусы — высокие риски по причине непредсказуемости инвестиций, материальные и моральные затраты, максимальные требования к знаниям, а также необходимость в больших первоначальных вливаниях;

— инвестиции в чужой бизнес — один из наиболее простых вариантов инвестирования. Здесь не требуется заниматься бизнесом лично — достаточно дать денег опытному специалисту, который сам займется реализацией и раскруткой проекта.

2. По объему вложений:

— полное финансирование бизнеса — это когда на плечи инвестора ложиться 100%-ная финансовая нагрузка. Такой вид инвестирования, как правило, характерен для своего бизнеса;

— частичное финансирование (долевое участие). В этом случае инвестиции извне составляют лишь небольшой капитал вновь образовавшейся компании.

3. По этапу инвестирования:

— вложения в стартапы. Здесь идет речь о раскрутке проектов, которые находятся только на начальном этапе развития. При этом пока есть только идея, которая реализуется с помощью привлеченного капитала;

— инвестиции в действующий бизнес. В данном случае деньги вкладываются в уже раскрученный бизнес, который работает, имеет клиентскую базу и приносит определенный доход.

4. По форме получаемой прибыли:

— активный заработок — совмещение обязанностей инвестора и руководителя;

— пассивный заработок — руководство компанией лежит на плечах наемного менеджера.

5. По виду:

— прямые — инвестиции, которые подразумевают вложение капитала в активы интересующей организации;

— портфельные инвестиции подразумевает покупку ценных бумаг компании. При этом группа активов называется портфелем, откуда и пошло название «портфельные».

Способы привлечения инвестиций в бизнес

Своевременные инвестиции позволяют открыть или развивать уже существующее дело. Но главная проблема — поиск заинтересованных инвесторов. Сегодня есть несколько эффективных правил, позволяющих быстро привлечь капитал и поставить свой бизнес на новый уровень:

1. Гланвый упор — на развитие. Для любого бизнеса важен постоянный курс на рост и расширение ассортимента. Когда инвестор видит перспективы компании и ее стремление занять свою нишу на рынке, он обязательно примет решение об вложении необходимой суммы. Даже в условиях острой нехватки капитала можно развивать проект и делать все возможное для поддержания его работоспособности.

2. Целеустремленность на первом месте. Многие предприниматели в попытках привлечь инвестиции настырно доказывают инвестору всю перспективность проекта. При этом чаще всего получают отказ. Основная причина — упрямство и нежелание понять причины негативного отношения инвестора к перспективному на их взгляд проекту. Чтобы добиться успехов в привлечении капитала, важно понять причину отказа и устранить ее.

3. Зацикленность на привлечении капитала от инвесторов. На начальном этапе многие делают упор исключительно на поиске инвесторов, забывая о других возможностях привлечения инвестиций — оформлении кредита, использовании собственного капитала, применение возможностей партнерских проектов и так далее. Если инвестор видит, что предприниматель не хочет рисковать личным капиталом, то он также не будет этого делать.

4. Поиск необходимого типа инвестора. В сфере бизнеса можно выделить несколько видов инвесторов:

— финансовый инвестор. Его задача — вложить средства и получать стабильный пассивный доход. Такому человеку неважно, чем будет заниматься предприниматель. Главное — получение стабильного дохода и его рост. Финансовому инвестору неинтересны проекты, которые предполагают большие стартовые вливания и доход в долгосрочной перспективе;

— стратегический инвестор. Его задача — получение полного контроля над деятельностью компании. Часто такие люди покупают контрольный пакет акций и принимают активное участие в жизни своего «детища». Далеко не каждый предприниматель решится на такую форму сотрудничества;

— «стартап»-инвестор готов вкладывать средства в развивающийся бизнес. Его задача — вложить капитал в перспективный проект, довести его до какого-то уровня и продать свою долю. Минус лишь в том, что консультироваться по поводу адресата продажи с владельцем никто не будет.

5. Иностранные инвестиции — не всегда просто. Многие предприниматели сразу ориентируются на другие страны в надежде получить средства от западных инвесторов. Но на практике привлечение денег из-за рубежа — это сложный процесс. Мало кто из западных инвесторов решается вкладывать капитал в начинающие и слишком рискованные проекты. Лучшие шансы в этом случае — у крупных компаний, которые уже имеют неплохой оборот и хорошо известны на рынке.

6. Инвестиции — это не помощь от банкротства. Поиск способов привлечения капитала ради спасения компании от развала — это бесперспективный проект. Инвестору нужна развивающая компания, которая будет приносить прибыль. Что касается проекта, который может обанкротиться, то здесь редко кто идет на риск инвестиций.

7. Документы на первом месте. Чтобы привлечь инвестиции в бизнес, на руках должны быть все необходимые бумаги. Одной идеи для привлечения капитала явно недостаточно. Инвестор должен видеть бизнес «в цифрах». Желательно иметь на руках полный пакет оформленных документов и бизнес-план.

Плюсы и минусы инвестиций в бизнес

Инвестиции в бизнес — это всегда риск. Не исключением являются и вложения капитала в предпринимательскую деятельность. Здесь также есть свои положительные и отрицательные черты.

Преимущества инвестиций в бизнес:

— возможность участия в жизни компании и принятия решений. В некоторых случаях инвестор получает полный доступ к управлению компанией. При правильном руководстве увеличивается прибыль бизнеса, а, следовательно, растет и доходность инвестированного капитала;

— многообразие различных форм и направлений. В предпринимательской деятельности выбор огромен — можно вкладывать деньги в услуги, производство различных товаров, посреднические структуры и так далее;

— возможность небольших вливаний. Чтобы инвестировать в бизнес, не обязательно иметь большой капитал на руках — достаточно купить небольшую долю компании. При успешном стечении обстоятельств можно выкупать доли других участников;

— доступность и простота. Такой вид инвестирования является наиболее понятным и не требует особых знаний (но только, если речь идет о пассивном вложении капитала);

— реальность активов. Результаты инвестиций можно увидеть в форме материального капитала компании;

— возможность выбора. Каждый инвестор может выбрать то направление бизнеса, которое подходит ему больше всего, и где он имеет наибольший объем знаний;

— неограниченная прибыль. Получаемый в перспективе доход ничем не ограничен. Если правильно построить бизнес и вывести его в лидеры, можно получать по 100-150% прибыли ежемесячно. При этом, чем сильнее становится компания, тем выше будет доходность инвестора.

Недостатки инвестиций в бизнес:

— высокий риск. Несмотря на все преимущества, инвестиции в бизнес — это один из самых рисковых способов пристроить свой капитал. Всегда остается опасность потерять часть своих средств или даже всю вложенную сумму;

— «тиски» закона. Некоторые виды бизнеса сильно ограничены на законодательном уровне, действием контролирующих структур и государственных органов. В государстве, где уровень коррупции на высоком уровне, такие проблемы нельзя упускать из внимания;

— непредвиденный поворот. Бизнес не всегда развивается по намеченному плану. Всегда есть риск непредвиденных событий, которые сведут на «нет» эффективность всего проекта в целом;

— высокий риск конфликтов при долевом инвестировании. При владении только частью компании всегда есть риск разногласий с другими покупателями бизнеса. В этом случае один из инвесторов может покинуть проект, что повлияет на общую доходность бизнеса;

— важность знаний и опыта. Высокой эффективности инвестиций можно добиться в том случае, если хорошо разбираться в выбранном направлении и специфике управленческой деятельности (характерно для активного управления);

— нестабильность прибыли. Получаемый доход может сильно различаться и зависеть от целого ряда факторов. При этом одинаковый вид бизнеса в тех или иных условиях может приносить различную прибыль. Инвестор вынужден постоянно находить пути, чтобы построиться под рынок и получить максимальный доход;

— необходимость дополнительных вложений. Часто инвестиции в бизнес требуют внесения дополнительного капитала. Если не сделать своевременных вливаний, то это может привести к потере бизнеса или снижению его доходности;

— отсроченность прибыли. Инвестиции в бизнес являются долгосрочными, то есть на получение доходов можно рассчитывать не сразу, а по происшествие какого-то времени.