Инвестиции в существующий бизнес

Добрый день! В этой статье мы обсудим один из самых распространенных способ приумножения капитала – инвестиции в бизнес.

Сегодня вы узнаете:

  • Зачем инвесторы доверяют накопления бизнесу;
  • Какие разновидности и формы инвестиций в бизнес можно встретить на практике;
  • Какие направления сегодня принято считать самыми выгодными;
  • Как избежать возможных рисков.

Содержание

  • Виды инвестирования
  • Зачем инвестировать в бизнес
  • Особенности инвестирования в бизнес
  • Где взять деньги
  • Классификация инвестиций в бизнес
  • Классификация по праву собственности
  • Классификация по объему вложений
  • Классификация по этапу инвестирования
  • Классификация по форме прибыли
  • Классификация по виду инвестиций
  • Направления для выгодных инвестиций
  • Способы инвестирования в бизнес
  • Способы инвестирования в стартапы
  • Как выбрать бизнес для инвестирования
  • Инвестиции в собственный бизнес
  • Этап 1. Выбор сферы деятельности
  • Этап 2. Выбор системы налогообложения
  • Этап 3. Государственная регистрация
  • Этап 4. Открытие банковского счета
  • Этап 5. Составление бизнес-плана
  • Этап 6. Запуск проекта
  • Риски

Виды инвестирования

Сегодня в России наиболее популярны следующие виды инвестирования:

Зачем инвестировать в бизнес

Бизнес (в самом широком смысле это любая деятельность, приносящая прибыль) не может существовать без инвестиций.

Грамотные вложения в предпринимательство могут в будущем стать источником хорошего пассивного дохода, то есть прибыли при минимальных усилиях.

Ошибочно многие полагают, что инвестиции в бизнес бесполезны в кризисных экономических условиях, или что это удел исключительно богатых людей. Отказаться от этих мифов – первое, что необходимо сделать начинающему инвестору.

Для того чтобы стать инвестором необходимы лишь уверенность в своих силах и некоторая сумма денежных средств. Конечно, дополнительное преимущество у инвесторов, имеющих опыт и знания экономики в целом и особенностей рынка в частности.

Особенности инвестирования в бизнес

У финансирования бизнеса есть свои сильные и слабые стороны, и прежде чем становиться инвестором какого-либо предприятия необходимо взвесить все «за» и «против».

Вложения в бизнес дают инвестору следующие преимущества:

  • Начинать можно с небольшим капиталом;
  • Большой выбор направлений деятельности;
  • Шанс реализовать свои идеи;
  • Возможность влияния на работу компании;
  • По мере развития дела растет пассивный доход;
  • Неограниченная прибыль;
  • Направленность на будущее;
  • Результаты инвестирования легко увидеть и проверить – они воплощены в активы компании.

Вместе с этим нельзя забывать и о недостатках подобного инвестирования.

Наиболее значительные из них:

  • Высокий риск не просто остаться без дохода, но и уйти в минус;
  • Законодательство и власть (сюда же можно отнести коррупцию и жесткие санкции, налагаемые многими проверяющими органами);
  • Неполный контроль над ситуацией, присутствие эффекта неожиданности;
  • Нестабильная (неравномерная, сезонная) прибыль;
  • Важная роль личного опыта и знаний;
  • Отсроченная, не моментальная прибыль;
  • Требуются дополнительные текущие вложения средств.

Где взять деньги

Не обязательно быть миллионером, чтобы инвестировать в бизнес. Откуда же инвесторы берут необходимые средства?

Рассмотрим наиболее популярные варианты:

  1. Собственные накопления. Из тех предпринимателей, кто смог распорядиться своим доходом и самостоятельно накопить небольшой капитал, получаются самые организованные и грамотные бизнесмены. Но такой вариант доступен только гражданам, которые уже имеют стабильный и большой доход.
  2. Кредиты. Здесь важно не ошибиться с банком. Он должен быть надежным, а процентные ставки не должны загонять бизнесмена в минус. Для инвесторов в малый и средний бизнес сегодня наиболее востребованы кредиты с процентной ставкой 11-17%.
  3. Государственные субсидии. За ними можно обратиться в местные центры занятости или бизнес-инкубаторы.
  4. Займы у знакомых (родственников). Не самый желательный вариант, так как подобные финансовые отношения способны разрушить дружбу и даже семью.
  5. Займы у частных инвесторов. Частных кредиторов можно легко найти через интернет, но всегда существует риск попасть на мошенника или попасть в долговую яму из-за неправильно составленного договора.

Получить деньги любым из перечисленных выше способов проще, чем верно ими распорядиться. О том, в какое дело их вложить и каким способом, поговорим далее.

Классификация инвестиций в бизнес

Инвестировать в предпринимательство не так просто, как может показаться на первый взгляд. Например, разновидностей подобных вложений существует сразу несколько, и у каждой есть свои особенности.

Инвестиции в бизнес различаются по следующим признакам:

Классификация по праву собственности

Вкладывать деньги можно в собственный бизнес, или в дело, принадлежащее третьему лицу.

При наличии необходимых средств, опыта и решительности многие начинающие инвесторы отдают предпочтение ведению собственного дела. Принято считать, что этот вариант более интересный и престижный.

Инвестиции в чужой бизнес осуществить гораздо проще. На развитие, рекламу предприятия будут тратить свое время другие люди, а инвестор может заниматься своей работой.

Посмотрим на объективные различия:

Классификация по объему вложений

Финансирование бизнеса может быть полным или частичным.

Полное предусматривает наличие только одного инвестора. Обычно этот способ относится к вложениям в собственный бизнес, иначе говоря – к самофинансированию.

Инвестиции в долю бизнеса (частичные) вносят дополнительные средства от нескольких инвесторов в фонд компании, при этом не формируя его полностью. Так, у одной крупной компании может быть около десяти инвесторов.

Классификация по этапу инвестирования

Финансировать работу компании можно на разных этапах ее развития. Самая первая ступень – вложения в стартапы на самом начале их разработки, на стадии проекта или идеи. Деньги могут потребоваться предпринимателю даже для того, чтобы довести до конца проект, и тогда он приступает к поиску инвесторов.

Инвестиции в действующий бизнестоже популярны, так как даже им порой требуются дополнительные вложения в развитие, расширение или какие-либо изменения. Такой вариант менее рискован для инвестора, так как помимо бизнес-плана есть уже реальные факты и цифры, подтверждающие работу фирмы. Но прибыль от инвестиций в готовый бизнес, как правило, ниже.

Классификация по форме прибыли

Получаемый от инвестиций доход бывает активным или пассивным. Первый получают обычно руководители бизнеса, управляющие его работой, контролирующие все события и самостоятельно принимающие решения. В таких случаях говорят, что прибыль пропорциональна затраченным усилиям.

Пассивный доход не требует от инвестора никаких действий. Управляет бизнесом при этом уже другой человек.

Классификация по виду инвестиций

Прямые инвестиции направляются в активы одной определенной фирмы. Ими чаще всего пользуются небольшие бизнес-проекты, малый бизнес и стартапы.

Портфельные инвестиции – распределяются между акциями нескольких фирм. Портфель в соответствующей терминологии – совокупность долей различных компаний, приобретенных одним инвестором.

Направления для выгодных инвестиций

Оптимально инвестировать в сферу, в которой больше всего опыта и знаний. Например, опытному программисту будет непросто инвестировать в товарный бизнес, а маркетологу – в здравоохранение.

В 2017 году лидирующие позиции по популярности и рентабельности удерживают:

Малый бизнес – небольшие самостоятельные фирмы. Инвестировать можно как в существующий, функционирующий, развивающийся бизнес, в стартап на начальной стадии, или вовсе купить готовое дело.

Его самые перспективные направления сегодня:

  • Переработка отходов;
  • Обучение (особенно в сфере информационных технологий, работы на компьютерах);
  • Аутсорсинг;
  • Переводы с иностранных языков;
  • Тестирование;
  • Ремонтные услуги;
  • Производство товаров массового потребления.

Информационные технологии. Эта сфера развивается с оглушительной скоростью: гаджеты, программное обеспечение, интернет. Инвестиции в эти области очень востребованы, так как всегда на высоте и спрос, и предложение на продукт, а границы возможного сдвигаются с каждым годом.

Например, в группу бизнеса в сфере информационных технологий можно отнести:

  • Заработок в сети за счет размещения рекламы на собственном сайте;
  • Инфобизнес – продажа знаний и навыков через интернет (например, проведение тренингов);
  • Программы для дистанционного и самостоятельного обучения;
  • Детские развивающие и обучающие приложения;
  • Робототехника;
  • 3-D принтеры и программное обеспечение для них;
  • Гаджеты для здоровья;
  • Облачные технологии, хранение данных.

Например, главный приз в Startup Village в 2016 году получил IT-проект мобильного проектора с мультфильмами для детей.

Инновации. Все остальные направления тоже могут принести большую прибыль, если они несут в себе нечто новое. Например, в последние годы активно развиваются инновации в медицине. Инвестиции в разработку лекарств, способов продления жизни, лечения рака и ВИЧ могут принести не только прибыль, но и спасти человеческие жизни.

Франчайзинг – открыть свой бизнес по франшизе – значит открыть филиал уже «раскрученной» компании. Помимо возможности вести бизнес под именем известного бренда, франчайзи получает всевозможную рекламную, информационную поддержку.

Способы инвестирования в бизнес

Как мы уже говорили ранее, инвестировать можно не только в собственный бизнес, но и в дело, организованное третьими лицами. Вложение средств в бизнес имеет разные формы и способы осуществления.

Перечислим основные:

  1. Собственный бизнес. Требует не только вложения денег, но также и немалых сил и времени. Прибыль появится не сразу, но это будет активный доход, пропорциональный затраченным усилиям.
  2. Долевое участие. Бизнес, основанный на долевом участии, очень распространен в наше время, так как подобная форма позволяет организовать свое дело людям, у которых недостаточно средств на собственную компанию. Доход с долевого бизнеса, равно как и степень участия в его работе, зависит от объема внесенной доли. Дабы избежать разногласий между дольщиками, все детали необходимо обговаривать в договоре.
  3. Инвестирование стартапов. Инвестор вкладывает свои денежные средства в новый бизнес, а точнее, в его идею, тем самым давая возможность предпринимателям осуществить свои планы. В будущем инвестор получает доступ к большой доле прибыли бизнеса (до 90%), но это разумная цена за все риски, которым он подвергался – ведь стартап может и вовсе не принести дохода.
  4. Покупка акций. Инвестиции в бизнес осуществляются через биржу. Покупая акцию компании, инвестор получает право на маленькую долю фирмы. Далее акции можно перепродать, когда они возрастут в цене, или получать по ним регулярные небольшие дивиденды.
  5. Покупка облигаций. В отличие от акций эти документы доказывают, что инвестор предоставил компании заем на особых условиях. Будучи разновидностью долговых отношений, облигации считаются надежнее акций.
  6. Паевые инвестиционные фонды. Самый пассивный способ и при этом самый удаленный от прямого вложения в бизнес. Инвестор отдает свой капитал фонду, а уже работающие в нем специалисты решают, на какие ценные бумаги или прочие активы потратить средства.

Способы инвестирования в стартапы

Инвестировать в стартапы тоже можно несколькими способами.

  1. Через краудинвестинговые платформы, позволяющие вложить деньги небольшими суммами сразу в несколько бизнес-проектов. Такой вариант идеален для новичков. Однако, помимо всех рисков, присущих инвестициям в стартапы, крадинвестинговые платформы не оговорены в российской законодательстве, поэтому очень часто возникают юридические споры между участниками.
  2. Бизнес-ангелы. Именуемые так инвесторы вкладывают свои сбережения в проекты на самых начальных стадиях. Ангел очень сильно рискует, вкладывая средства в чужой бизнес, поэтому для такого инвестирования особенно важно уметь выделить тот самый проект, который сможет в будущем принести хорошую прибыль.
  3. Венчурные фонды. Можно доверить капитал специалистам из уже действующего венчурного фонда и ждать пассивного дохода, или организовать свой фонд. Для последнего варианта требуются немалые знания рынка, экономики, а также связи, так как потребуется объединить в группу различных экспертов и инвесторов.
  4. Через клуб инвесторов. Денежные средства передаются в клуб, его члены по заявке инвестора подбирают стартап, но берут за свою работу некоторую комиссию.

Найти проекты стартапов, нуждающихся в финансировании, можно на специальных интернет-площадках, через ежегодные конкурсы или компании акселераторы.

Прежде чем вкладывать деньги в стартап его необходимо тщательно проверить.

Для этого можно воспользоваться услугами специалистов, или попробовать провести анализ самостоятельно по пунктам:

  • Продукт – его необходимо протестировать, а по возможности попытаться реализовать (например, друзьям) и таким образом получить о нем дополнительные отзывы;
  • Команда – основателей проекта можно изучить по социальным сетям, материалам в интернете или при личной встрече.

Маленькая хитрость – попробуйте связаться с другим опытным инвестором и предложить ему стать соинвестором стартапа, так вы узнаете его мнение о проекте.

Как выбрать бизнес для инвестирования

Наиболее перспективные направления мы рассмотрели выше. А как выбрать уже готовый бизнес для финансирования? Сегодня многие предприниматели ищут инвесторов.

Чтобы самостоятельно сделать осознанный выбор, необходимо обратить внимание на следующие факторы:

  1. Стратегия развития компании – предприниматель должен четко обрисовать каких этапов он стремиться достичь и какой ценой. «Обрубленные» бизнес-планы, заканчивающиеся после вывода продукта на рынок, на практике тоже не будут иметь развития. Инвестору необходимо оценить перспективы – в каком направлении сможет расти фирма.
  2. Зависимость от финансирования – рентабельные компании могут существовать и без дополнительного инвестирования, их руководители всеми силами стараются удержаться на плаву и как-то развиться. Предприятие, созданное лишь ради привлечения инвесторов, уже должно насторожить.
  3. Эмоции и факты – важен баланс между образными представлениями о будущем предприятия и точными цифрами бизнес-плана.

Инвестиции в собственный бизнес

По статистике каждый второй бизнес закрывается в первые годы своего существования не из-за высокой конкуренции или экономического кризиса, а в результате неграмотного подхода самого бизнесмена. Безусловно, тут требуется определенная психология и склад ума, но и к теории стоит прислушаться. Чтобы избежать досадных ошибок следуйте нашей инструкции.

Этап 1. Выбор сферы деятельности

Не стоит бояться конкуренции, ведь главное – спрос. Конечно, два стоящих рядом хлебных ларька в густонаселенном квартале поделят между собой потенциальную прибыль, но совсем без покупателей ни один из них не останется.

Необходимо выделить свою более узкую группу потребителей и ориентироваться в первую очередь на нее (например, сделать акцент на хлебе из муки грубого помола).

Этап 2. Выбор системы налогообложения

Платить налоги придется вне зависимости от формы предприятия и его направления, но допустимые системы налогообложения могут отличаться. Налог, оптимальный для розничной торговли, скорее всего, не подойдет для производственной компании. Выбор можно сделать самостоятельно, или проконсультироваться с опытным бухгалтером.

Этап 3. Государственная регистрация

Чтобы заниматься бизнесом в России предприниматель обязан зарегистрироваться как индивидуальный предприниматель или открыть общество с ограниченной ответственностью. Первый вариант проще и дешевле, но второй имеет статус и права юридического лица.

Чтобы разобраться что открыть лучше, предлагаем прочесть нашу статью на эту тему.

Этап 4. Открытие банковского счета

В этом помогут консультанты в любом выбранном предпринимателем банке.

Также прочитайте подборку банков для открытия расчетного счета.

Этап 5. Составление бизнес-плана

В нем необходимо учесть все риски и предстоящие затраты. С четким планом и бизнесмен чувствует себя уверено.

Вот инструкция, как составить бизнес-план.

Этап 6. Запуск проекта

Постепенно можно начинать двигаться по намеченному пути. Арендовать помещение, нанять сотрудников, закупить товар, настроить оборудование, запустить рекламную кампанию и поиск клиентов. Не все получится сразу, на многое нужно время, а значит и терпение.

Риски

Бизнес невозможен без риска. Особенно много подводных камней ожидает неопытных предпринимателей.

Вот только некоторые из рисков:

  • Повышение цен у поставщика или другого контрагента, увеличение стоимости доставки или аренды;
  • Действия конкурентов (распространение негативных отзывов, жалобы в проверяющие органы);
  • Кризис в стране и падение спроса.

Другое направление риска связано с отношениями инвестор-предприниматель, возникающими в ситуациях, когда инвестор не является владельцем компании. Такие отношения всегда следует закреплять в инвестиционном договоре.

Чтобы не ошибиться при его составлении следует обратиться за помощью к юристу. В документе необходимо прописать порядок разделения доходов и расходов и их приблизительные значения.

Перед заключением договора необходимо провести переговоры с владельцем бизнеса, добиться от него четкого бизнес-плана, и только затем заключать письменное соглашение.

Содержание договора зависит от способа инвестирования и особенностей бизнеса, но обязательно в договоре должны быть:

  • Правовые статусы сторон;
  • Пояснения используемых терминов;
  • Описание предмета договора (инвестиционного проекта);
  • Срок договора;
  • Порядок расчета;
  • Права, обязанности и ответственность сторон;
  • Порядок расторжения договора или внесения в него изменений;
  • Способ разрешения спорных и форс-мажорных ситуаций.

Кроме того, всегда тщательно оценивайте и анализируйте проект, в который собираетесь вкладывать средства – на помощь могут прийти наемные специалисты. Хватит ли финансирования, чтобы реализовать бизнес-план, не завышена ли ожидаемая прибыль – во всем этом следует тщательно разобраться, прежде чем с уверенностью бросаться в дело.

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.